中国采购诈骗：识别与防范

主要有两种情形。第一种：一家公司声称生产某种它从未生产过的产品，美化从别处抄来的目录，在收到定金后消失。第二种更隐蔽：您与真实供应商交易，但有人拦截其通讯或冒充其域名，然后发送一张包含不同银行账号的发票。汇款流向第三方账户，随后工厂向您讨要一笔您已经付过的款项。

这两种情形的共同点很简单：钱在未经任何核实之前就转出去了。对应的补救措施也很简单：核实公司的合法存续，索取其注册号，确认域名确实属于该公司，最重要的是，通过独立渠道验证银行账户。进行视频通话或电话通话，使用您自己找到的号码，绝不要使用写有银行信息的那封邮件中提供的号码。

某些付款要求应立即拉响警报。汇款至个人姓名的账户，要求通过西联汇款或加密货币付款，生产前要求全额预付：在这些情况下，您都会失去交易的所有痕迹和任何追索权。一家正规的工厂应以其法人实体名义开具发票，汇入对公账户，并附上正式发票。

支付结构与付款渠道同样重要。行业惯例是预付定金后生产，余款在发货前或凭提单副本付清。要求过高定金或过早索要余款的供应商，会让您处于过度劣势。如果您不了解这家公司，就降低风险：从小批量试单开始，并使用留有书面记录的支付工具，而非非正式转账。

阿里巴巴是一个合法的交易平台，每天都有成千上万的认真买家使用它。但庞大的流量也吸引了虚假账户。典型信号：全新企业档案却拥有百科全书般的产品目录，图片来自其他来源，卖家从一开始就催促加WhatsApp或外部渠道，以及同款产品价格总是低于市场价。

异常低的价格是最可靠的警报信号。如果某款产品市场价格普遍在某个水平，而某个卖家报价远低于此，问题不在于他是如何做到的，而在于他无法做到哪些方面：质量、数量、交货，或者干脆不退还您的钱。平台提供保护措施，如阿里巴巴的Trade Assurance（贸易保障），但这些措施只覆盖在规定时间内有记录的情况。离开平台，就等于脱离保护。

一种较罕见但代价高昂的骗局：没有车间的中介冒充制造商，暗中转包且不加管控，交付他能找到的最低价产品。您以为自己是在和工厂签约，实际上却多了一层。一旦出问题，这一层就会转向真正的生产商，让您夹在中间。

核查必须到现场。基本的验证步骤包括：要求提供工厂的精确地址、营业执照以及执照上所列的经营范围，然后将这些信息与中国公开渠道进行核对。工厂参观或审计一天就能得出结论：看到机器、生产线和员工人数。远程方式下，直接在生产现场要求实时视频通话，并且没有预先准备布置，也能提供很好的线索。

形式发票并非一份无足轻重的文件：它往往是首次付款的触发条件。一份草率的形式发票，缺少完整的法律名称、一致的银行信息、准确的货物描述，那就是骗局的温床。另一种变体：卖家索要高额的样品费和运费，然后消失，或者拖延到您放弃为止。

正确的做法是将形式发票视为一份迷你合同。它必须注明法律实体、描述产品及数量、标明价格及交货条件，并提供清晰的付款时间表。样品费确实存在，且通常在下单后退还，但必须与样品及运费的实际成本相符。过高且无正当理由的金额值得怀疑。

我们这家经纪与采购公司每天都在与中国工厂合作，我们在广州的中文团队直接核实供应商：法律存续状态、营业执照、车间、银行信息的一致性。我们自身并不会说中文，而正是因为这个原因才设立了这支团队：它能发现外国买家看不到的不一致之处，协助在广东进行工厂参观，并在集装箱出发前对货物进行检验。

在大多数情况下，您无需支付服务费：您只需开立一个案卷，我们为您洽谈货物，并按其出厂价收取佣金。本文所述的所有核查都是标准流程的一部分，从首次牵线到装运前检验。